مالی غیرمتمرکز (DeFi)اگرچه یک صنعت نسبتاً جدید است، اما در مدت زمان نسبتاً کوتاهی شاهد رشد باورنکردنی بوده است. صنعتی که در دسامبر 2019 700 میلیون دلار ارزش داشت ارزش داشت 13 میلیارد دلار فقط یک سال بعد. با چنین آماری، منصفانه است که فرض کنیم DeFi به این زودی ها به جایی نمی رسد.

اما، در حالی که داستان به داستان ثروتمند شدن افراد از سرمایه گذاری های DeFi مدام در اخبار منتشر می شود، DeFi دقیقا چیست و مردم چگونه روی آن سرمایه گذاری می کنند؟

در این مقاله، نگاهی به پشت پرده خواهیم انداخت و توضیح می‌دهیم که DeFi دقیقا چیست، چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، مشکلات رایجی که سرمایه‌گذاران با آن مواجه می‌شوند و چگونه صنعت برای رفع مشکلات خود به استارت‌آپ‌های فناوری جدید روی می‌آورد.

بیایید درست وارد آن شویم.

DeFi چیست؟

DeFi یک فناوری نوظهور است که از همان دفتر کل بلاک چین استفاده می کند. با توجه به این موارد، خدمات مالی نیازی به داشتن یک واسطه ندارد، بانک ها را حذف می کند و به کاربرانش قدرت می دهد. به جای نگه داشتن پول در بانک، پول شما در بانک شما خواهد بود کیف پول دیفای.

هر کسی که به اینترنت متصل است می تواند به سرعت و به راحتی در یک پلت فرم DeFi ثبت نام کند، که نشان دهنده دموکراتیک کردن امور مالی برای همه است. فناوری DeFi به‌جای منتظر ماندن بانک‌ها برای پردازش تراکنش‌ها، معاملات را فوری می‌کند و نقل و انتقالات را به‌جای ساعت‌ها و روزها، چند ثانیه یا چند دقیقه طول می‌کشد.

به طور خلاصه، DeFi در مورد اجازه دادن به همه افراد، صرف نظر از اینکه چه کسی هستند، برای دسترسی به امور مالی است. پلتفرم‌های دی‌فای برای همه قابل دسترسی هستند و هر واسطه‌ای را حذف می‌کنند.

سرمایه گذاری DeFi چگونه کار می کند؟

اگرچه از سیستم متفاوتی استفاده می کند، سرمایه گذاری DeFi شباهت های زیادی با تامین مالی سنتی دارد. انواع مختلفی از سرمایه گذاری وجود دارد که معمولاً با DeFi مرتبط هستند.

دو شکل اولیه عبارتند از:

● ارزهای دیجیتال

● شرط بندی

اینها دقیقا چیست؟

ارز دیجیتال

یک کلمه داغ در چند سال گذشته بر سر زبان ها افتاده است، ارز دیجیتال بازاری است که منفجر شده است. با بازدهی باورنکردنی و مجموعه ای متنوع از برنامه های فناوری که امکان سرمایه گذاری آسان را فراهم می کند، جای تعجب نیست که بسیاری از مردم اکنون با این سیستم آشنا هستند.

همانطور که استفاده می کند بلاک چین، به هیچ نهاد میانی مانند بانک ها یا دولت ها متکی نیست و این موضوع را کمی بحث برانگیز می کند. در حالی که برخی از بانک‌ها کاملاً مخالف ارزهای دیجیتال هستند زیرا آن را بی‌ثبات‌کننده ارز خود می‌دانند، بسیاری از آنها اکنون در حال استفاده از ارز دیجیتال در فعالیت‌های روزانه خود هستند. کسب و کارهای بزرگ مانند پی پال، مسترکارت و ویزا همه نگاه خود را به ارزهای دیجیتال معطوف کرده اند.

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال فرآیند مبادله ارز شما با ارز دیجیتال است. اگر ارزش ارز دیجیتال بالا برود، سود می کنید.

شرط بندی

اگر ارز دیجیتالی که روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنید اجازه سهام‌داری را می‌دهد، می‌توانید مقدار مشخصی سکه را در مدت زمان معینی متعهد کنید و سپس درآمد غیرفعالی از آن‌ها دریافت کنید. با شرط بندی به تثبیت ارز کمک می کنید، طول عمر طولانی مدت آن را تضمین می کند.

بسیاری از پلتفرم‌های DeFi با نوعی شرط‌بندی کار می‌کنند، با سرمایه‌گذارانی که سکه‌ها را با این امید کنار می‌گذارند که در زمان‌های به‌روزی گذشته باشند. علاوه بر این، با توجه به آن شرط بندی می تواند به کاربران با بهره بین 1 تا 20 درصد پاداش دهد، این یک شکل جدید ابتکاری برای ایجاد درآمد غیرفعال است.

در حالی که اینها برخی از اشکال اصلی سرمایه‌گذاری بر روی پلتفرم‌های DeFi هستند، اما همه اینها آفتاب و رنگین کمان نیست. به دلیل نوسانات کریپتو، بسیاری می بینند که سرمایه گذاری هایشان یک شبه ناپدید می شود.

مشکلات با دیفای

یکی از بزرگترین مشکلاتی که در حال حاضر بر پروژه‌های DeFi تأثیر می‌گذارد، زمانی است که مردم چیزی را اجرا می‌کنند که به عنوان یک فتیله کلاهبرداری شناخته می‌شود. اگر در فضای DeFi نیستید، به احتمال زیاد هرگز این عبارت را نشنیده اید، بنابراین ما به این خواهیم پرداخت.

در DeFi، بسیاری از افراد برای طیف وسیعی از دارایی‌های قابل مبادله خود دستورات توقف ضرر تنظیم می‌کنند. این زمانی است که آنها معتقدند ارزش یک دارایی کاهش می یابد. فرض کنید آنها معتقدند قیمت یک سکه از 100 دلار به 90 دلار کاهش می یابد. فقط در صورتی که به معنای واقعی کلمه جلوی ضررهای خود را بگیرند، آنها یک سفارش توقف ضرر با قیمت 110 دلار خواهند داد. اگر قیمت سکه به 110 دلار برسد، اعلان توقف ضرر آنها فعال می شود.

با افزایش قیمت، افراد بیشتری از استاپ ضررهای خود مطلع می شوند، که باعث می شود افراد بیشتری خرید کنند و قیمت را به سرعت بالا ببرند. کلاهبرداران عمداً سفارش‌های بزرگی را روی یک سکه قرار می‌دهند تا قیمت را بالا ببرند، باعث توقف ضرر مردم و سپس ایجاد وحشت بیشتر در خرید می‌شوند. به محض افزایش قیمت، آنها سهام خود را می‌فروشند و سود می‌برند، در حالی که آنهایی که خریداری می‌کنند با ارزی باقی می‌مانند که ارزش آن به شدت کاهش می‌یابد.

فتیله های کلاهبرداری به طور بدنام در داخل DeFi اعمال می شوند، زیرا اکثریت قریب به اتفاق پروژه های DeFi داده ها را از یک تبادل منفرد می گیرند.

اما، وحشت نکنید. به عنوان یک معامله گر، راه هایی وجود دارد که می توانید از خود و دارایی های DeFi خود محافظت کنید.

چگونه از خودم در برابر فتیله های کلاهبرداری محافظت کنم؟

فتیله های کلاهبرداری یک سیستم هوشمند هستند، به این معنی که برای جلوگیری از آنها به راه حل های نوآورانه نیاز دارند. در سال های اخیر، پلتفرم های سرمایه گذاری DeFi سعی در مبارزه با این مسائل داشته اند. هیچ کدام موفق تر از این نبوده است HyperDex، یک پلت فرم مدیریت دارایی DeFi که در اوایل سال 2021 تأسیس شد.

در حالی که اکثر اکوسیستم‌های DeFi از سرمایه‌گذاران خود می‌خواهند که به تنهایی عمل کنند و آنها را در معرض تغییرات چشمگیر در بازار و کلاهبرداری‌های احتمالی قرار دهند، HyperDex از یک سیستم Cube برای گروه‌بندی سرمایه‌گذاران خود استفاده می‌کند.

به جای سرمایه گذاری به تنهایی، وارد یکی از سه مکعب می شوید که هر کدام استراتژی های سرمایه گذاری، ریسک ها و بازده های پیش بینی شده متفاوتی را تشکیل می دهند. با انتخاب ورود به یکی از این مکعب ها، سرمایه خود را با سایر کاربران تجمیع می کنید و از تغییرات بازار انبوه به دلیل کیفیت محض در داخل مکعب جلوگیری می کنید.

این سیستم نوآورانه نه تنها از کاربران HyperDex محافظت می کند، بلکه تضمین می کند که حتی کاربران مبتدی نیز می توانند روی DeFi سرمایه گذاری کنند. این سیستم مکعب غیرفعال بدون نیاز به دانستن جزئیات هر معامله، به شما کمک می کند تا بدون برداشتن انگشت، بازگشت سرمایه داشته باشید.

تنها کاری که یک سرمایه گذار باید انجام دهد این است که شرایط هر مکعب را بخواند و یکی را انتخاب کند که با اهداف سرمایه گذاری آنها مطابقت دارد.

افکار نهایی

با توجه به تازگی آن، بسیاری DeFi را یک شکل چالش برانگیز از سرمایه گذاری می دانند. در یک سیستم ناآشنا، آنها طعمه دستکاری بازار می‌شوند و سرمایه‌گذاران باتجربه‌تر فتیله‌های کلاهبرداری را راه‌اندازی می‌کنند تا ضررهای خود را افزایش دهند.

با این حال، با حرکت به سمت فناوری جدید نوآورانه، مانند HyperDex، حتی سرمایه گذاران مبتدی نیز می توانند فعالانه در این اکوسیستم سرمایه گذاری کنند. بدون نیاز به دانش پیشرفته، سیستم مکعب HyperDex به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد – بدون توجه به سطح یا مکانشان – با اطمینان 100٪ سرمایه‌گذاری کنند. این نوار را برای سرمایه گذاران پایین می آورد و به همه اجازه می دهد با DeFi درگیر شوند.

همانطور که به سمت این عصر دیجیتال پیش می رویم، باید از بهترین ابزارهای اطراف خود برای همگام شدن با پیشرفت روزافزون اکوسیستم مالی استفاده کنیم.