زمانی که زمان سخت است – مانند بیماری همه گیر – طبیعت انسانی کارآفرین بیش از حد می شود. مردم به دنبال راه های جایگزین برای کسب درآمد هستند. این می‌تواند یکی از دلایلی باشد که محبوبیت ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته به شدت افزایش یافته است، که تا حدی ناشی از تعداد زیادی از افرادی است که در خانه نشسته‌اند و به این فکر می‌کنند که چگونه نرخ‌های بهره پایین و افزایش تورم را شکست دهند.

با این حال، جایی که پول نقد وجود دارد، مجرمان نیز وجود دارند. بازیگران بد در رفتار انسانی متخصص هستند و ایجاد حرکت و افزایش ترافیک ارز دیجیتال را فرصتی بزرگ می‌دانند، زیرا می‌دانند بسیاری از سرمایه‌گذاران جدیدتر ممکن است تکالیف خود را انجام ندهند. سرمایه‌گذاران ممکن است به اندازه حقوق بازنشستگی یا سایر سرمایه‌گذاری‌های خود، در مورد کریپتو نظارت نداشته باشند، و نظارت نظارتی زیادی در سطح جهانی وجود ندارد. بنابراین، یک صفحه یا پیام ساده در یک انجمن می تواند به سرعت بسیاری از سرمایه گذاران جدید را به سمت کلاهبرداری سوق دهد.

ما همچنین شاهد گسترش فزاینده کلاهبرداری های مرتبط با بیماری همه گیر بوده ایم، مانند تظاهر به فروش داروها، واکسن ها یا آزمایش های تقلبی، یا ارائه وام های تجاری و کمک های مالی، به عنوان مثال، داشتن یک عنصر ارز دیجیتال، و مجریان قانون باید یک سکه برای واکنش به این تهدیدات جدید. این به نوبه خود دردسر فزاینده ای را برای سیاست گذارانی که وظیفه حمایت از مصرف کنندگان را دارند ایجاد می کند. ما همچنین با صدای بلند و واضح از صنعت کریپتو می شنویم که مقررات اغلب پشت منحنی احساس می شود و برای هدف مناسب نیستند.

آنچه مورد نیاز است آموزش بهتر است. آموزش بهتر در هر سطحی، از آموزش و آموزش مجریان قانون گرفته تا سیاست گذاران و تنظیم کننده ها. به اشتراک گذاری دانش در سراسر اکوسیستم کریپتو برای پشتیبانی از تحقیقات. و منابع و اشتها برای ایجاد مقررات هوشمندانه‌تر که هم از مصرف‌کنندگان محافظت می‌کند و هم به صنعت وضوح مورد نیاز برای ادامه نوآوری و شکوفایی را می‌دهد.

مربوط: پذیرش انبوه فناوری بلاک چین امکان پذیر است و آموزش مهم اصلی آن است

رویکردی جدید به اجرای قانون

روش‌های تحقیقاتی قرن‌ها به چیزی بیش از انطباق برای برآوردن خواسته‌های یک جنایت مربوط به دارایی‌های دیجیتال نیاز دارند. با ظهور انواع جدیدی از جرم و جنایت، صنعت کریپتو موظف است به همه اعضای مجری قانون در مورد این دنیای جدید و سریع آموزش دهد. در مقایسه با مجریان قانون، “بازیکنان” اصلی کریپتو تمایل دارند بومی های دیجیتال جوان باشند. در سرتاسر جهان، اکثریت قریب به اتفاق افسران ممکن است ارز های دیجیتال را بسیار خارجی، ترسناک یا گیج‌کننده بدانند که باعث می‌شود تا حدودی در برابر فناوری مقاوم باشند. این تأثیرات خود را دارد، زیرا مجری قانون اغلب در صحنه های جرم و جنایت، شواهدی را در مورد حکم بازرسی جمع آوری می کند. اما، آیا آنها می دانند که چگونه به عنوان مثال به دنبال کیف پول بیت کوین بگردند؟ اگر جنایت را درک نکنید، چگونه می توانید آن را پلیس کنید؟

بعد از آموزش، بزرگترین مبارزه منابع است. در ایالات متحده، جرایم ارز دیجیتال به عنوان زیر مجموعه ای از جرایم سایبری مانند باج افزار در نظر گرفته می شود. با تأمین منابع ویژه ارزهای دیجیتال، محققان می توانند از مزایای آن در کشف اثبات تغییرناپذیر تراکنش های ذخیره شده در بلاک چین استفاده کنند، اما اغلب منابع و دانش در اختیار مجریان قانون فدرال قرار می گیرد. این به این معنی است که جرایم محلی مرتبط با ارز دیجیتال از دست مجریان قانون محلی خارج می‌شود و حجم عظیمی را در سطح فدرال ایجاد می‌کند.

مربوط: برنامه ایالات متحده برای نظارت بیشتر بر فعالیت های غیرقانونی ارزهای دیجیتال

در بریتانیا، مجریان قانون در حال رسیدگی به جرایم ارز دیجیتال هستند. یک چهارم از نیروهای پلیس بریتانیا در آن نقش داشته اند تصرف کردن 450 میلیون دلار، یا حدود 322 پوند در زمان نگارش مقاله، در ارزهای دیجیتال در پنج سال گذشته. با فرو رفتن عمیق تر در اعداد، می توانیم ببینیم که 99.9٪ از توقیفات مربوط به بیت کوین است.بیت کوین، نشان می دهد که پلیس می تواند به راحتی فعالیت های غیرقانونی را با استفاده از بلاک چین های عمومی ردیابی کند، اما در ردیابی سکه های حریم خصوصی مانند مونرو با مشکلاتی مواجه است.XMR) و داش (خط تیره).

پلیس بزرگ منچستر می‌گوید که نیروهای پلیس بریتانیا «فقط به دنبال فناوری‌های موجود در ارز دیجیتال هستند». آنها در حال استخدام کارکنان غیرنظامی با تجربه مرتبط برای آموزش کارآگاهان هستند. و، نیروها در هنگام توقیف ارزهای دیجیتال با یک مانع قانونی بیشتری روبرو هستند، زیرا طبق قانون درآمدهای حاصل از جرم، به عنوان دارایی و نه پول نقد طبقه بندی می شود.

مربوط: در دفاع از کریپتو: چرا ارزهای دیجیتال شایسته شهرت بهتری هستند؟

وقتی در مورد ارز دیجیتال صحبت می کنیم، مجریان قانون شروع به حرکت فراتر از قالیچه کشی و جاده ابریشم کرده اند تا از پتانسیل عظیم آن در کمک به حل یک جنایت با باز کردن ابزارهایی برای بازرسان برای ردیابی حرکت پول در سطح جهانی استفاده کنند. در بریتانیا، درآمد و آداب و رسوم اعلیحضرت (HMRC) سه ژتون غیر قابل تعویض را کشف و ضبط کرد (NFTs) مرتبط با فرار مالیاتی مشکوک، به عنوان یک هشدار برای کسانی که به دنبال پنهان کردن پول از مقامات هستند.

کاهش “تأخیر” در مقررات جدید

رگولاتورها در درجه اول نگران حمایت از مصرف کنندگان هستند و واضح است که آنها در تلاش هستند تا با صنعت به سرعت در حال توسعه همگام شوند. مقررات وجود دارد اما تکه تکه به نظر می رسد. امسال شاهد مقررات بیشتری از طریق مشاوره و گروه های کاری، وزارت خزانه داری اعلیحضرت بریتانیا خواهیم بود. نظارت بر تبلیغات مالی را اعلام کرد اخیراً، اما اغلب می شنویم که صنعت مقررات در حال ظهور را به طور قطعی پشت منحنی می بیند.

رگولاتورها مشتاقند این تصور را تغییر دهند. به عنوان مثال، در اتحادیه اروپا، شورای اتحادیه اروپا تصویب شد چارچوب بازارهای دارایی های ارز دیجیتال شده (MiCA) و قانون مقاومت عملیاتی دیجیتال (DORA)، که ممکن است اواخر امسال به قانون تبدیل شود. MiCA در مورد تنظیم استیبل کوین ها شفافیت ارائه می کند، عرضه عمومی دارایی های کریپتو و صدور مجوز ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP). DORA انعطاف‌پذیری عملیاتی دیجیتال را پوشش می‌دهد و تضمین می‌کند که شرکت‌ها می‌توانند در برابر انواع ریسک‌های تکنولوژیکی مقاومت کنند.

اداره رفتار مالی بریتانیا (FCA) به سختی کار می کند و قول داده است که منابع بیشتری را برای ارزهای دیجیتال اختصاص دهد. در نتیجه، شرکت های بیشتری تایید می شوند. حوزه های قضایی مانند سوئیس و سنگاپور به عنوان پرچمدار در نظر گرفته می شود برای چارچوب‌های نظارتی که شفاف و بالغ هستند، جایی که کسب‌وکارهای ارز دیجیتال در مورد موقعیت خود شفافیت دارند، می‌توانند تنظیم کنند و بتوانند شکوفا شوند.

مربوط: مقررات جدید خزانه داری HM: خوب، بد و زشت

محبوبیت بلاک چین و ابزارهای نظارت بر رفتار در حال افزایش است زیرا شرکت‌های ارز دیجیتال بهبود فرآیندهای انطباق (و رابطه آنها با تنظیم‌کننده‌ها) را مهم برای پذیرش رو به رشد می‌دانند. به طور کلی، در جایی که وضوح نظارتی را می بینیم، شاهد تلاش های فزاینده ای هستیم که توسط صنعت برای افزایش انطباق و تقویت پذیرش انجام می شود، اقتصاد آن منطقه را تقویت می کند و نوآوری را برای کل بازار بیشتر می کند. ممکن است وسوسه انگیز باشد که صنعت کریپتو را در حال جنگ با رگولاتورهای خود بدانیم، اما من آن را نه به عنوان دشمن، بلکه به عنوان همزیستی توصیف می کنم. بهبود استانداردها، اگر به خوبی و با همکاری انجام شود، به نفع همه خواهد بود.

پشت میز بنشین

از دعوت از بلاک چین های خصوصی، دولت ها، صرافی ها و VASP ها در یک میز می توان چیزهای زیادی به دست آورد. به اشتراک گذاری دانش در سراسر اکوسیستم، به ویژه زمانی که صحبت از داده های رفتاری و گونه شناسی های جنایی جدید می شود، می تواند تحقیقات جنایی را باز کند و همچنین قوانین و مقررات و حمایت از مصرف کننده را با درک بهتری امکان پذیر کند. این یک عمل متعادل کننده است.

مربوط: FATF شامل راهنمای DeFi برای ارائه دهندگان خدمات ارز دیجیتال است

تعداد فزاینده‌ای از کسب‌وکارها به ما نزدیک می‌شوند و می‌خواهند کار درست را فراتر از رعایت الزامات نظارتی فعلی انجام دهند. با افزایش انطباق و اجرای بهترین شیوه‌ها، این بخش می‌تواند به بلوغ برسد، اطمینان حاصل شود که کسب‌وکارهای ارز دیجیتال ایمن عمل می‌کنند، سرمایه‌گذاران محافظت می‌شوند و درها را به روی سرمایه‌گذاران نهادی باز می‌کنند.

در دنیایی که می‌توانید روزانه هزاران آدرس جدید ایجاد کنید، لیست‌های سیاه به سادگی نمی‌توانند ادامه پیدا کنند. اینجاست که تجزیه و تحلیل رفتاری برای تکمیل منابع سنتی تر اطلاعات وارد می شود تا کسب و کارها بتوانند تصمیمات آگاهانه ای در مورد نحوه عمل بگیرند.

مربوط: بیت کوین را دیگر نمی توان به عنوان یک «سکه جرم» غیرقابل ردیابی در نظر گرفت

آموزش باعث می شود که ارز دیجیتال بالاخره به سن بلوغ برسد

ارز دیجیتال بدون آگاهی و درک گسترده تر نمی تواند متعارف شود. این صنعت به ما می‌گوید که دولت‌ها و تنظیم‌کننده‌ها همیشه در تلاش برای بازگرداندن کنترل بر هرج و مرج به‌جای اینکه نگاهی بلندمدت و کمتر نزدیک‌بینانه به سیاست‌گذاری داشته باشند، شش قدم عقب هستند. این بخش بزرگی از نقش من در FBI بود و به مجریان قانون کمک کرد تا حتی درک اولیه ای از ارز دیجیتال داشته باشند. و، ما هنوز برای آموزش بهتر می جنگیم. ما تخصص خود را برای کمک به تنظیم‌کننده‌ها و دولت‌ها برای سرعت بخشیدن به صنعت در حال تغییر و نوآوری سریع برای ایجاد خط‌مشی مرتبط و مؤثر به کار گرفته‌ایم. زیرا بدون آگاهی، دانش و درک، ارز دیجیتال ممکن است برای مدتی به طور گسترده به جرم و جنایت بر مشروعیت شناخته شود.

این مقاله حاوی توصیه یا توصیه های سرمایه گذاری نیست. هر حرکت سرمایه گذاری و معاملاتی مستلزم ریسک است و خوانندگان باید هنگام تصمیم گیری تحقیقات خود را انجام دهند.

دیدگاه ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده یا بیانگر دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph نیست.