آژانس اجرای انطباق مالی استرالیا AUSTRAC دو راهنمای جدید را منتشر کرده است تا به نهادها کمک کند تشخیص دهند که مشتریان چه زمانی از ارز دیجیتال برای اهداف غیرقانونی استفاده می کنند یا چه زمانی مجبور به پرداخت پول به سازندگان باج افزار می شوند.

اما هشدار داد که بانک‌زدایی از مشتریان صرفاً به دلیل مشکوک بودن به چنین فعالیتی یک عمل مضر با اثرات منفی جدی است.

در یک اعلامیه پست قبلی امروز، AUSTRAC اشاره کرد که پذیرش رو به رشد، ارزش و پذیرش فناوری ارز دیجیتال و بلاک چین با افزایش جرایم سایبری همراه شده است.

جرایم سایبری یک تهدید فزاینده برای استرالیایی ها است. طبق گزارش مرکز امنیت سایبری استرالیا (ACSC)، 500 حمله باج افزار در سال مالی 2020-21 گزارش شده است که نسبت به سال قبل نزدیک به 15 درصد افزایش داشته است.

راهنماهای باج‌افزار و «سوء استفاده مجرمانه از ارزهای دیجیتال» نه تنها برای کمک به شناسایی بازیگران بد طراحی شده‌اند، بلکه گزارش فعالیت‌های مشکوک را به AUSTRAC آسان‌تر می‌کنند – کاری که کسب‌وکارها باید پس از گزارش موضوع به پلیس انجام دهند.

استیو والاس، مدیر عامل بلاک چین استرالیا از راهنماهای جدید استقبال کرد و اظهار داشت که «استفاده از ارزهای دیجیتال برای مقاصد مجرمانه جایی در بخش ما ندارد».

گفت‌وگوی باز، راهنمایی‌های فعال و روابط قوی بین دولت و صنعت ضروری است تا اطمینان حاصل شود که کسب‌وکارها می‌توانند رفتارهایی را که استرالیایی‌ها را در معرض آسیب قرار می‌دهد شناسایی و گزارش کنند.»

در راهنمای باج افزار، AUSTRAC برجسته شده است چندین شاخص نشان می دهد که یک مشتری ممکن است به سرعت در تلاش برای پرداخت باج باشد. این فهرست شامل رفتارهایی مانند بی حوصلگی در مورد سرعت تراکنش ها، تراکنش های بزرگ ناگهانی از کسب و کارهای تازه وارد شده و انتقال کل دارایی های فرد با عدم فعالیت حساب پس از آن بود.

در حالی که این شاخص ها ممکن است واضح به نظر برسند، AUSTRAC اشاره کرد که اکثر قربانیان اغلب تمایلی به گزارش ندارند، زیرا به دنبال این هستند که کسب و کار خود را از چنگ مهاجمان خارج کنند و در اسرع وقت دوباره راه اندازی شوند.

در این راهنما آمده است: «در صورت امکان، مشتریان خود را تشویق کنید تا حوادث باج افزار را به سرویس ReportCyber ​​ACSC و مجری قانون گزارش دهند.

در راهنمای غیرقانونی متمرکز بر استفاده از ارز دیجیتال، AUSTRAC ذکر شده فعالیت هایی مانند فرار مالیاتی، پولشویی، کلاهبرداری و خرید محصولات غیرقانونی در تاریک نت. رگولاتور بیشترین توجه را به پولشویی کرد، زیرا خلاصه ای از اجزای مهم آن را ارائه کرد که شامل «جایگزینی، لایه بندی و یکپارچه سازی» می شود.

پس از خرید دارایی‌های دیجیتال با فیات (قرار دادن)، مجرم تلاش می‌کند تا دارایی‌ها را در حساب‌ها و پلتفرم‌های مختلف (لایه‌بندی) تبدیل کند تا وجوه را از منبع دور کند.

پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، میکسرها و کوین های حریم خصوصی به عنوان روش هایی برای انجام این کار بیان شده اند. در نهایت، بازیگر بد از نوع نهایی وجوه برای بازگرداندن سرمایه به خدمات یا محصولات مالی سنتی (ادغام) استفاده خواهد کرد.

در این راهنما آمده است: «تبدیل به ارز دولتی و از آن نقطه‌ای است که یک مجرم در معرض بیشترین و قابل شناسایی‌ترین نقطه قرار دارد».

مربوط: اولین ETF بیت کوین استرالیا پس از راه اندازی هفته آینده می تواند یک میلیارد دلار جذب کند

نکته قابل توجه این است که راهنما همچنین از موسسات مالی سنتی خواسته است که از آنها دوری کنند مشتریان بانکداری، زیرا این یک مشکل مهم در بخش ارز دیجیتال محلی بوده و می تواند باشد پیامد عمدهاگر شخص قانونی به اشتباه مجرم شناخته شده باشد.

بانک‌زدایی از کسب‌وکارهای قانونی و قانونی می‌تواند تأثیر منفی بر افراد و مشاغل داشته باشد. این راهنما همچنین می‌تواند خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم را افزایش دهد و بر اقتصاد استرالیا تأثیر منفی بگذارد.