“افراد خوب نیازی به قوانین ندارند تا به آنها بگوید مسئولانه عمل کنند، در حالی که افراد بد راهی برای دور زدن قوانین پیدا خواهند کرد.” – افلاطون

نقل قول بالا در آزمون زمان مقاومت کرده است. در سراسر صنایع، بازارها، جوامع و ایده‌ها، مردم در نهایت راهی برای انجام کارهای خوب یا بدتر از آن، اشتباه پیدا خواهند کرد. توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) و ارز های دیجیتال مطمئناً از این قاعده مستثنی نیستند. این صنعت در حال انفجار است – حتی سرریز – با افتهای بی پایان، قیمت های پایین فک پایین و پذیرش در گوشه های همیشه در حال گسترش فرهنگ.

NFT ها با سرعت سرسام آوری به جلو می روند و پول وجود دارد. بر اساس داده های ردیاب بازار DappRadar، فروش NFT به شدت افزایش یافت به 10.7 میلیارد دلار در سه ماهه سوم سال 2021، بیش از 8 برابر نسبت به سه ماهه قبل. این تعداد زیادی از میمون ها و پنگوئن ها هستند.

سازندگان، برندها، مؤسسات – همه در حال حاضر با سر به این دنیا می روند. وقت آن است که نگاهی به اطراف بیندازیم. در پایان سال گذشته، ما تیتر نگران کننده ای دیدم برای فضای NFT: دولت ایالات متحده پس از آن خرید تعدادی NFT را غیرقانونی اعلام کرد قرار دادن 57 آدرس ارز دیجیتال و یک صرافی در فهرست تحریم های دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری (OFAC). به گفته OFAC، آدرس‌های شناسایی شده باج‌افزار و پول‌شویی را تسهیل می‌کنند. گزارش‌های مربوط به شرکت داده‌های بلاک چین Elliptic گزارش داد که مقدار کل ارز های دیجیتال در آدرس‌های کیف پول تحریم‌شده از ۳۰۰ میلیون دلار فراتر رفت.

بازارهای تاریک نت و معاملات شرورانه

وزارت خزانه داری یک صرافی Chatex مستقر در لتونی را به عنوان مسئول تسهیل این معاملات شرورانه معرفی کرد که به گفته آنها مربوط به “فعالیت های غیرقانونی یا پرخطر مانند بازارهای تاریک نت، مبادلات پرخطر و باج افزار.” Elliptic اشاره کرد که این اولین بار نیست، بلکه دومین بار است که دولت ایالات متحده یک صرافی را تحریم می کند – و هشتمین بار است که کل آدرس های ارز دیجیتال تحریم شده است. در حالی که این یکی از اولین بارهایی بود که دولت به طور خاص (و به طور رسمی) یک آدرس ارز دیجیتال مخرب را علامت گذاری کرد، بدون شک این رویدادها بارها در گذشته رخ داده است. قبل از NFT، صنعت هنر بهشتی عمیق برای پولشویی بود. این مسئله برای سال‌ها ادامه داشته است زیرا دنیای هنر سنتی عمدتاً بدون نظارت باقی مانده است و در برابر الزامات انطباق مانند شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) مقاومت می‌کند.

مربوط: از NFTها گرفته تا CBDCها، کریپتوها باید قبل از اینکه قانونگذاران این کار را انجام دهند، با انطباق مقابله کند

NFTها و کریپتوها، از نظر تاریخی، نبرد سختی داشته اند تا از سوی جهان به عنوان صنایع قانونی و نه فقط شبکه های تاریک برای فعالیت غیرقانونی دیده شوند. فراتر از کارم در تأسیس شبکه Shyft، جایی که به شرکت‌های ارزهای دیجیتال کمک می‌کنیم تا از AML، قانون سفر و ایجاد انطباق با داده‌های بلاک چین پیروی کنند، برخی از اولین مقررات ارزهای دیجیتال را نوشتم که برای ایمن نگه داشتن این بخش کار می‌کنند. ما از سال 2010 راه درازی را پیموده ایم.

چیزی که در اوایل ماه با Chatex دیدیم احتمالاً وضعیتی در امتداد خطوط کیف پول های کثیف است که ارز دیجیتال آنها را می گیرند، به بازارهایی مانند OpenSea می روند و NFT می خرند و مبادله می کنند تا از این فرآیند به عنوان یک مخلوط کننده برای شستن پول خود استفاده کنند. این رویداد مشابه زمانی است که هکرها اتر را می دزدند (ETH) و آن را به یک قرارداد هوشمند ارسال کنید، که خروجی را ناشناس می کند تا منبع آن پنهان شود.

انطباق با کد نبرد

همانطور که ما نمی‌خواهیم نقص‌های امنیتی در کریپتوها که نیاز به مداخله دولت دارند، نداشته باشیم، نمی‌خواهیم نقص‌های امنیتی را در NFT ببینیم. ما می خواهیم جلو برویم. برای انجام این کار، ما به زیرساخت انطباق نه تنها در کریپتو بلکه در صنعت NFT و خود فناوری نیز نیاز داریم. ما به اقدامات نظارتی و پروتکل‌های انطباق با کد نبرد، مانند قوانین KYC برای هر تراکنش مشتری برای اولین بار در فضای NFT، نیاز داریم تا در تراکنش‌ها کدگذاری شوند.

منطقی است که توسعه در NFTها، که قبلاً با سرعتی سریع رو به جلو بوده است، به فناوری‌هایی که راه‌حل‌هایی برای مقررات ایجاد می‌کند، رشد کند. همین اتفاق برای کریپتو در بزرگ‌ها و بیشتر صنایعی که از چیزی کوچک به چیزی عظیم تبدیل می‌شوند، رخ داده است، به‌ویژه زمانی که سرمایه‌گذاران نهادی وارد ترکیب شوند. چه سرمایه‌گذاران، چه برندها و چه مصرف‌کنندگان، فهرست «قالی‌کشی» و فعالیت‌های غیرقانونی کاملاً صورت گرفته در حال افزایش است.

مربوط: راهنمای FATF در مورد دارایی های مجازی: NFT ها برنده می شوند، DeFi باخت، بقیه بدون تغییر باقی می مانند

همانطور که موارد استفاده از NFT خارج از کلکسیونی ها رشد و تکامل می یابند (نگاه کنید به: املاک و مستغلات، انتشارات، فروش بلیط)، آنها همچنین یک فرصت منحصر به فرد برای فناوری انطباق ارائه می دهند. ممکن است آنقدر که در سایر عناصر NFT می شنوید یک مکالمه جذاب نباشد، اما همچنان ضروری است. NFT های منطبق می توانند ابزاری قوی برای احراز هویت کاربران ارائه دهند، به عنوان اعتبارنامه عمل کنند و حتی افراد را قادر به ایجاد سابقه اعتباری کنند. این نسل بعدی فناوری NFT می‌تواند تضمین‌های قابل بازرسی برای اعتبار کاربران ارائه دهد و در عین حال به اطلاعات هویتی شخصی کاربران در زنجیره محافظت شود.

بعدی برای NFT ها کجاست؟

پس مرحله بعدی چیست؟ در حال حاضر، NFT ها توسط تنظیم کننده ها بر اساس ماده به جای شکل انطباق بررسی می شوند. من می‌خواهم الزامات KYC و AML را ببینم که به اندازه کافی انعطاف‌پذیر باشند تا بتوانند با اشکال مختلفی که NFT می‌توانند داشته باشند، چه آثار هنری، بلیت‌های دیجیتال یا یک قرارداد هوشمند که به عنوان یک سند برای یک خانه عمل می‌کند، سازگار شوند. این پیاده سازی در برابر خرید خانه از شخصی که منابع مالی او قابل تأیید نیست یا مظنون به انجام فعالیت های غیرقانونی است محافظت می کند. همان سطح مراقبت و محافظت باید برای انداختن ETH شما که به سختی به دست آورده اید روی یک پنگوئن پودگی (گناهکار) اعمال شود.

ما باید فناوری NFT شکایت را با استفاده از موتور قوانین KYC زنجیره ای ایجاد کنیم که می تواند سفارشی شود تا یک خط مشی KYC از یک بازار یا صرافی بتواند در بسیاری از بازارها به طور همزمان در دسترس قرار گیرد، یا قوانین از پیش تعریف شده می تواند در مورد پلتفرم های NFT خاص ایجاد شود. کاربران می توانند انتخاب کنند. زیرساختی که ما ایجاد کرده‌ایم به تأیید هویت‌های دیجیتال با ابرداده‌های NFT مرتبط با خارجی اجازه می‌دهد تا تحقیقات (در صورت لزوم) به طور یکپارچه انجام شود. در انجام این کار، NFT های منطبق به ارائه لایه ای از اطمینان به خریداران، بازارها، سرمایه گذاران و موسساتی که در معاملات شرکت می کنند کمک می کند و این صنعت باورنکردنی را تقویت می کند. کسانی که فروش را تسهیل می کنند مطمئناً می دانند که آیا دارایی (هر چه که باشد) دزدیده نشده یا با پول کثیف خریداری نشده است. آرامش کامل

NFT ها پیش از این رکوردها را شکسته و حتی سرسخت ترین منتقدانی را که در سال گذشته مشروعیت و پایداری آنها را زیر سوال برده اند، شگفت زده کرده اند. اکنون، برای راه‌اندازی واقعی این صنعت نه فقط برای یک «رونق»، بلکه برای نسل بعدی پذیرش انبوه، باید سیستم‌های امنی داشته باشیم تا ما را (ایمن) به ماه ببرند.

دیدگاه ها، افکار و نظرات بیان شده در اینجا به تنهایی متعلق به نویسنده است و لزوماً منعکس کننده یا نماینده دیدگاه ها و نظرات Cointelegraph نیست.

جوزف واینبرگ در سال 2010 یک سرمایه گذار اولیه در بیت کوین و مدیر Coinsetter بود تا اینکه در سال 2016 توسط Kraken خریداری شد. او راه خود را در سراسر جهان ارزهای دیجیتال می داند. در حال حاضر، واینبرگ یکی از بنیانگذاران شبکه Shyft، شبکه اعتماد مبتنی بر بلاک چین است که اعتماد، اعتبار و هویت را پس می گیرد. او که مشتاق به پیشبرد پذیرش انبوه ارز دیجیتال و بلاک چین است، به عنوان مشاور OECD، هیئت ثبات مالی، دولت ها و نهادهای نظارتی در سطح جهان نیز خدمت می کند.