آیا صرافی‌های کریپتو غیر KYC به اندازه همتایان خود که با KYC سازگار هستند، ایمن هستند؟

بسیاری پیاده‌سازی ابزارهای «مشتری خود را بشناسید» (KYC) در ارز دیجیتال را عاملی بازدارنده برای بیت‌کوین می‌دانند.بیت کوین) استاندارد، که عمدتاً تراکنش های همتا به همتای ناشناس را ترویج می کند. با این حال، رگولاتورها در ترویج اجرای KYC و ضد پولشویی (AML) به عنوان ابزاری برای اطمینان از ایمنی سرمایه‌گذاران و محافظت در برابر کلاهبرداری مالی، ادامه می‌دهند.

در حالی که اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال اجرای توصیه‌های نظارتی را برای باقی ماندن در خط مقدم پذیرش جریان اصلی کریپتو آغاز کرده‌اند، سرمایه‌گذاران هنوز این انتخاب را دارند که صرافی‌های ارز دیجیتال را انتخاب کنند که با تحمیل نکردن فرآیندهای KYC باعث ناشناس ماندن بیشتر می‌شوند. اما آیا انتخاب دومی به عنوان سرمایه گذار به معنای به خطر انداختن ایمنی است؟

موضوع اعتماد

ناشناس بودن در بیشتر موارد به دو صورت پیش می رود. صاحبان صرافی‌های ارز دیجیتال که عملیات‌های غیرمطابق با KYC (یا غیرمنطبق) را انجام می‌دهند، اغلب انتخاب می‌کنند که ناشناس بمانند تا از بررسی قانونی جلوگیری کنند. در نتیجه سرمایه گذاران باید اعتماد بالایی به افرادی که مسئول اداره بورس هستند داشته باشند.

از سوی دیگر، صرافی های غیرمتمرکز مانند dYdX از پروتکل های بدون اعتماد استفاده می کنند برای ایجاد یک پلت فرم معاملاتی تحت کنترل جامعه. این به نوبه خود، علیرغم عدم الزام KYC در پلتفرم، اعتماد را در بین سرمایه گذاران القا می کند.

بنابراین، نظارت بر سوابق پلتفرم و افرادی که آن را اداره می‌کنند، هنگام معامله بر روی پلتفرم‌های غیر KYC بسیار مهم است.

بلاک چین برای همیشه به یاد می آورد

در حالی که طرح‌های پشتوانه مالی سنتی، ارز دیجیتال را به عنوان ابزار پولشویی به تصویر می‌کشند، تراکنش‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال به طور مداوم نسبت به سال گذشته کاهش یافته است. با وجود سهولت استفاده از ارزهای دیجیتال بدون تأیید KYC، یک Chainalysis مطالعه تایید کرد که تنها 0.15 درصد از کل تراکنش های ارز دیجیتال در سال 2021 به فعالیت های غیرقانونی مرتبط بوده است.

علاوه بر این، سوابق غیرقابل تغییر بلاک چین به مقامات اجازه می‌دهد تا صاحبان تراکنش‌ها را برگشت کنند، و بیشتر بازیگران بد را از استفاده از کریپتو – چه از پلتفرم‌های KYC و چه غیر KYC – برای تامین مالی اقدامات خود باز می‌دارد.

ماهیت دائمی بلاک چین به مقامات در سراسر جهان این امکان را داده است که کلاهبرداران، کلاهبرداران و پولشویی های جنایاتی را که سال ها پیش مرتکب شده اند، تعقیب کنند.

نه کلیدهای شما، نه سکه های شما

یکی از بزرگترین نگرانی ها هنگام کار با صرافی های ارز دیجیتال، عدم کنترل بر دارایی ها است. ارزهای دیجیتال ذخیره شده روی صرافی های ارز دیجیتال به معنای تحویل کلیدهای خصوصی به صرافی است.

استفاده از صرافی های ارز دیجیتال بررسی نشده که نیازی به KYC ندارند، سرمایه گذاران را در معرض خطر از دست دادن دائمی وجوه خود قرار می دهد. در حالی که هر دو نوع صرافی – منطبق و غیر منطبق با KYC – از سرمایه گذاران می خواهند که دارایی های ارز دیجیتال خود را به اشخاص ثالث تحویل دهند، صرافی های مطابق با KYC اعتماد بیشتری را در بین سرمایه گذاران و تنظیم کننده ها ایجاد می کنند.

پاسخ به سوال “آیا صرافی های ارز دیجیتال غیر KYC ایمن هستند؟” در درک نکات ظریف فوق الذکر نهفته است. سرمایه گذاران کریپتو به همان اندازه در برابر خطرات مربوط به عوامل خارجی مانند قصد مالک و شیوه های تجاری مشکوک آسیب پذیر هستند و علاوه بر اینکه از دولت حمایت نمی کنند.

علاوه بر این، سرمایه‌گذاری با یک صرافی غیر KYC با محدودیت‌هایی در ارزش معاملات، توکن‌های موجود و سایر خدمات ارائه‌شده توسط ارائه‌دهنده همراه است.