زمستان کریپتو درس های سختی در مورد حضانت و کنترل کردن می دهد

زمستان کریپتو زندگی جدیدی را به ضرب المثل “نه کلیدهای شما، نه سکه های شما” وارد کرده است، به ویژه پس از فروپاشی برخی از شرکت های مطرح مانند شبکه سلسیوس که وجوه در ماه ژوئن مسدود شد. همین هفته گذشته، پاسکال گوتیه، مدیرعامل لجر چکش خانه نقطه بیشتراخطار: «سکه‌ها و کلیدهای خصوصی‌تان را به هیچ‌کس اعتماد نکنید، زیرا نمی‌دانید که او با آن چه خواهد کرد».

ایده اصلی پشت این ضرب المثل که برای بسیاری از کهنه سربازان ارز دیجیتال آشنا است، این است که اگر شما شخصاً کلیدهای خصوصی خود (یعنی رمزهای عبور) را در یک “کیف پول سرد” آفلاین نگه ندارید، واقعاً دارایی های دیجیتال خود را کنترل نمی کنید. اما، Gauthier همچنین با انتقال جهان از Web2 به Web3، این موضوع را در یک زمینه بزرگتر تنظیم می کرد:

بسیاری از مردم هنوز در Web2 هستند […] زیرا آنها می‌خواهند در ماتریسی که در آن کنترل می‌شوند بمانند، زیرا آسان‌تر است، این است که شما می‌دانید فقط بله بله بله را کلیک کنید و سپس شخص دیگری با مشکلات شما برخورد خواهد کرد.»

اما، از دست دادن کنترل شما را آزاد نمی کند. “مسئولیت گرفتن این است که چگونه آزاد می شوید.”

مسلماً، گوتیه در اینجا یک منفعت شخصی دارد – لجر یکی از بزرگترین ارائه دهندگان کیف پول سرد در جهان است. پس از آن نیز ممکن است بدیهیات را بیان کرده باشد. در ماه می، کوین بیس تصدیق کرد در یک پرونده SEC 10-Q مبنی بر اینکه اگر زمانی ورشکست شود، مشتریانی که دارایی های دیجیتال خود را به صرافی سپرده اند «می توانند به عنوان بستانکاران عمومی ناامن ما تلقی شوند»، یعنی ممکن است خود را در پشت خط بستانکاران در ورشکستگی ببینند. اقدامات.

آدام لویتین، استاد حقوق دانشگاه جورج تاون، گفت: «مهم نیست که در قرارداد صرافی با شما بگوید «مالک» ارز هستید. گفت بارون در آن زمان، “این تعیین کننده نیست که در ورشکستگی چه اتفاقی خواهد افتاد.”

اما بیانیه گوتیه سوالات دیگری را نیز مطرح می کند. با توجه به پیشنهادات نظارتی اخیر در اروپا، و همچنین تفسیر سازمان دولتی مهم در ایالات متحده، این مفهوم در دست گرفتن «کنترل» کلیدها و سکه‌ها می‌تواند پیچیده‌تر شود. علاوه بر این، با انتقال جهان از Web2 به Web3، آیا واقعاً آنقدر مطمئن است که راه‌حل‌های متمرکز مانند Coinbase و سایرین هنوز نقش مهمی در رابطه با حضانت و بله، حتی حریم خصوصی ندارند؟

یادگیری از راه سخت

به طور کلی، به نظر می‌رسد که مصرف‌کنندگان وقتی کلیدهای خصوصی ارز دیجیتال خود را به پلتفرم‌ها و صرافی‌های متمرکز می‌سپارند، هنوز متوجه خطرات احتمالی نمی‌شوند.

نیک ساپونارو، مدیرعامل پروژه Divi، به کوین تلگراف گفت: «به وفور مشخص شده است که حتی به ظاهر قابل اعتمادترین متولیان هنوز هم می توانند با سرمایه های کاربران اشتباهات بزرگی انجام دهند. زمانی که کاربران کلیدهای خصوصی خود را بدون توجه به قصد واقعی آن شخص ثالث به شخص ثالث تحویل دهند، وعده مالکیت مستقل پول شما بلافاصله از بین می رود.

بابی اونگ، یکی از بنیانگذاران و مدیر عامل CoinGecko، به کوین تلگراف گفت: «همه کاربران ارز دیجیتال باید یاد بگیرند و با ذخیره ایمن سکه های خود در کیف پول های سخت افزاری مسئولیت امنیت آن ها را بر عهده بگیرند. زیرا برای اکثر کاربران کریپتو، احتمالاً ذخیره آنها در صرافی های متمرکز راحت تر است.

اخیر: شرکت های بلاک چین مراکز تحقیقاتی دانشگاه را برای پیشبرد رشد سرمایه گذاری می کنند

با این حال، یک صرافی متمرکز (CEX) می‌تواند در مواقعی مفید باشد و شاید باید انتظار داشته باشیم که برای مدتی در یک ارز دیجیتال ترکیبی زندگی کنیم، با کیف پول‌های سرد و گرم، صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز (DEX).

اونگ می‌گوید: «موردی برای استفاده از صرافی‌های متمرکز برای ارسال وجوه به دیگران وجود دارد تا آدرس‌های ارز دیجیتال‌تان را مخدوش نکنید. این به این دلیل است که وقتی تراکنش را برای شخص دیگری ارسال می‌کنید، او آدرس شما را می‌داند و می‌تواند موجودی، تراکنش‌های تاریخی و همه تراکنش‌های آینده شما را ببیند.»

در واقع، اونگ توییت کرد اخیراً: «توصیه اساسی در حال حاضر این است که چندین کیف پول برای اهداف مختلف داشته باشید و با استفاده از صرافی های متمرکز، این کیف پول ها را تامین کنید. این به خوبی کار می کند اما به اندازه کافی خوب نیست. اگر از FTX یا Binance استفاده می کنید، عمو سام و چانگ پنگ زائو همه کیف پول های شما را می شناسند و در عوض می توانند مشخصات شما را نشان دهند.

اونگ ادامه داد: «برای داشتن حریم خصوصی کامل برای کیف پول جدید خود، به خدماتی مانند Tornado Cash نیاز است. مسلماً احتمالاً گران‌تر، کندتر و خسته‌کننده‌تر است، اما داشتن چنین گزینه‌ای حفظ حریم خصوصی را تضمین می‌کند و باعث می‌شود کریپتو بیشتر شبیه پول نقد رفتار کند.

جاستین دآنتان، مدیر فروش نهادی در گروه آمبر، موافقت کرد که مبادلات همچنان باقی می مانند. او به کوین تلگراف گفت: «شما نمی توانید به همان اندازه که می توانید در یک پلت فرم متمرکز، معاملات پیچیده را از یک کیف پول خصوصی انجام دهید، یا حداقل نه به این راحتی و کارآمد». معامله گران بزرگ و پیچیده همیشه باید برخی از دارایی های خود را در صرافی ها برای بهینه سازی بازده داشته باشند. در مورد شخصی او:

من بخشی از دارایی‌های اصلی خود را در کیف پول‌های خصوصی نگه می‌دارم، اما مطمئناً برخی از دارایی‌ها را در پلتفرم‌های متمرکز برای تولید بازده، مقداری تعادل مجدد و غیره نگهداری می‌کنم.

نهادهای شرکتی، به ویژه، ممکن است نخواهند جنبه عملیاتی یک تجارت، از جمله سرمایه گذاری و نگهبانی را مدیریت کنند، و همچنین ممکن است بخواهند با یک نهاد متمرکز شناخته شده و تاسیس شده تعامل داشته باشند که می تواند بررسی لازم را انجام دهد. همچنین، شرکت‌ها ممکن است بخواهند یک نهاد قابل شناسایی و نقد داشته باشند تا «در صورت بروز خطا» شکایت کنند.

در بخش خرده‌فروشی، راه‌اندازی یک کیف پول خصوصی همچنان می‌تواند دلهره‌آور باشد، که ممکن است توضیح دهد که چرا بسیاری از افراد کلیدهای خصوصی را به CEX و موارد مشابه می‌سپارند، حتی اگر همیشه بهترین راه نباشد. همانطور که d’Anethan به Cointelegraph گفت:

ممکن است ندانید – یا انگیزه لازم – خرید یک کیف پول خصوصی را نداشته باشید، آن را طوری تنظیم کنید که مهم خصوصی خود را نگه دارید و خطر گم شدن آن را تحمل کنید. بنابراین، مسیر کمترین مقاومت پیروز است.»

آیا تنظیم‌کننده‌ها هنوز «آن را دریافت نکرده‌اند؟»

اگر و زمانی که پیشنهاد مقررات نقل و انتقال وجوه اتحادیه اروپا (TFR) اجرا شود، در سایر نقاط، ارائه دهندگان کیف پول خود میزبان ممکن است به زودی با مقررات سختی در اروپا مواجه شوند. این می‌تواند کل این تصور را در مورد کنترل کلیدهای خصوصی و سکه‌های شخص زیر و رو کند.

«در واقع، این امر به معنای ممنوعیت «عملی» کیف‌پول‌های خود میزبان با اجبار به اتصال هویت‌های شخصی با کیف‌های خود میزبان است.» نوشت فیلیپ سندنر و آگاتا فریرا

Mikolaj Barczentewicz، دانشیار دانشگاه سوری بریتانیا، به Cointelegraph گفت:

«پیشنهاد TFR کیف پول‌های تحت سرپرستی خود را ممنوع نمی‌کند، اما ارائه‌دهندگان خدمات را تشویق می‌کند تا با آنها به عنوان «خطر بالا» برای پولشویی برخورد کنند.[…] ممکن است انجام معاملات با استفاده از کیف پول های خود میزبان عملاً بسیار دشوار شود.

مدافعان TFR ممکن است پاسخ دهند که تقصیر تنظیم‌کننده‌ها نیست که کسب‌وکارها در تجزیه و تحلیل مبتنی بر ریسک و در تشخیص موقعیت‌های واقعاً با خطر جرم و جنایت بهتر نیستند، اما بارسنتویچ ادامه داد: «فکر نمی‌کنم این پاسخ کارساز باشد». “این نشان دهنده عدم درک – یا مراقبت – از این واقعیت است که مقررات باید طوری طراحی شوند که در دنیای واقعی قابل اجرا باشند. اتحادیه اروپا اساساً به مشاغل می گوید: “شما متوجه می شوید.”

با این حال، بزرگ‌ترین تهدید برای کیف پول‌های خودسرپرست از نظر بارسنتویچ «چیزی شبیه به سناریویی است که ما در واکنش به تحریم تورنادو کش توسط ایالات متحده مشاهده کرده‌ایم: کسب‌وکارها می‌ترسند و بیش از حد از قانون پیروی می‌کنند، کاری بیش از قانون انجام می‌دهند. نیاز دارد.»

همانطور که گزارش شد، در 8 اوت، دفتر کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ایالات متحده (OFAC) تحریم های قانونی را صادر کرد علیه میکسر ارزهای دیجیتال Tornado Cash به دلیل نقشش در پولشویی بیش از 455 میلیون دلار ارز دیجیتال به سرقت رفته توسط سازمان هکری مرتبط با کره شمالی Lazarus Group.

با توجه برای شرکت تجزیه و تحلیل داده Chainalysis، تعهدات ارائه دهندگان کیف پول های دیجیتال غیرقانونی تحت عنوان اخیر OFAC نامشخص است: «تفسیر افراطی می تواند به این معنی باشد که ارائه دهندگان کیف پول غیرقانونی نیز ممکن است نیاز داشته باشند که انتقال به آدرس های تحریم شده را مسدود کنند، هر چند که این امر ممکن است بی سابقه.”

حداقل، اقدامات دولتی مانند این نشان می دهد که راه حل های کیف پول سرد برای کمک به کاربران ارز دیجیتال برای کنترل کلیدهای خصوصی خود می تواند حداقل در آینده نزدیک مشکل سازتر – نه کمتر – شود.

یک ضرورت آموزشی؟

به طور کلی، آیا صنعت کریپتو در اینجا با یک چالش آموزشی مواجه است، به عنوان مثال، توضیح اهمیت سردخانه و “مسئولیت” فردی هم برای افراد و هم برای سیاست گذاران؟

ساپونارو پاسخ داد: “من فکر می کنم باید با خودمان صادق باشیم.” بله، آموزش می‌تواند به برخی افراد کمک کند تا از دام‌هایی که در ماه‌های اخیر شاهد آن بوده‌ایم اجتناب کنند، اما بیشتر مردم همه مقاله‌ها را نمی‌خوانند، هر ویدیویی را تماشا نمی‌کنند یا برای آموزش خود وقت نمی‌گذارند.» توسعه دهندگان مسئولیت دارند محصولاتی را توسعه دهند که کاربران را به سمت یادگیری از طریق انجام راهنمایی کند.

Barczentewicz افزود: “جامعه ارزهای دیجیتال، از جمله در اتحادیه اروپا، هنوز می تواند کارهای بیشتری برای آموزش سیاست گذاران انجام دهد.” اما این آموزش را نمی توان تنها به توضیح چگونگی کارکرد کریپتو محدود کرد. این اشتباه است که فکر کنیم وقتی سیاستگذاران «آن را به دست آورند»، خودشان قوانین معقولی ارائه خواهند کرد.»

او گفت که جامعه کریپتو باید در ارائه مفاهیم فنی و نظارتی دقیق در مورد نحوه مبارزه با جرم و جنایت بدون چشم پوشی از مزایای مهم ارز های دیجیتال، مانند حضانت شخصی، فعال باشد. تنها ذکر واژه‌هایی مانند «برهان دانش صفر» و سپس انتظار از سیاست‌گذاران برای انجام کار سخت کافی نیست.»

آیا گرفتن “کنترل” واقعا مهم است؟

در مورد این نکته بزرگتر گوتیه که مردم به سادگی باید بیاموزند که “مسئولیت” دارایی های خود – دیجیتال و غیره – را بپذیرند، چرا که “مسئولیت این است که چگونه آزاد می شوید؟”

اونگ گفت: “کریپتو یک تغییر دهنده بازی است زیرا ما اکنون کنترل کامل پول خود را بدون نیاز به اعتماد به شخص ثالث داریم.” او به کوین تلگراف گفت که گفته می‌شود، برخی از افراد «ممکن است مسئولیت را به عهده بگیرند و به یک متولی شخص ثالث اعتماد کنند که ممکن است برای نگهداری ایمن سکه‌هایشان مجهزتر باشد – و این نیز قابل قبول است».

اخیر: با وجود همبستگی بالا با TradFi، نوسانات کریپتو ممکن است به زودی کاهش پیدا کند

«در فضای ارز دیجیتال، شما معمولاً نظرات بسیار دوتایی در مورد اینکه چگونه چیزها می توانند از اینجا رشد کنند، دارید. من فکر می کنم حقیقت تا حدودی در وسط است.

“اگر کسی فکر کند که هر فرد و شرکتی فردا دیفای کامل را انجام می دهد دچار توهم می شود. اما، اگر کسی فکر کند که دنیای دیجیتال در حال رشد برای همیشه در زیرساخت Web2 باقی خواهد ماند، دچار توهم می شود.

او گفت: بهترین چیز این است که هم پلتفرم های متمرکز و هم غیرمتمرکز داشته باشیم، «به طوری که پایگاه کاربر بتواند به تدریج به جایی که بیشترین ارزش را می بیند – هر چقدر که طول بکشد، تغییر مکان دهد».