SEC اتهاماتی را علیه مشاوران Wells Fargo مرتبط با AML اعلام کرد

در 20 می، ایالات متحده کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در توییتر پست کرد که آنها در حال اعمال اتهامات علیه مشاوران Wells Fargo به دلیل عدم ارسال حداقل 34 گزارش فعالیت مشکوک به موقع بین آوریل 17 و اکتبر 21 هستند. مشاوران Wells Fargo، دلال-دلال مستقر در سنت لوئیس، با پرداخت 7 میلیون دلار برای تسویه اتهامات موافقت کرد.

طبق دستور کمیسیون بورس و اوراق بهادار، به دلیل اجرای ناقص و آزمایش نکردن نسخه جدید آن، این سیستم نتوانست کدهای مختلف کشوری را که برای نظارت بر نقل و انتقالات خارجی استفاده می‌شود، تطبیق دهد. مبارزه با پولشویی (AML) سیستم نظارت و هشدار تراکنش که در ژانویه 2019 توسط مشاوران Wells Fargo به تصویب رسید.

در نتیجه، مشاوران Wells Fargo حداقل 25 گزارش فعالیت مشکوک (SAR) مربوط به تراکنش‌های مشکوک در حساب‌های کارگزاری مشتریان خود را که مربوط به حواله‌های بانکی به یا از کشورهای خارجی است که مشخص شده است در معرض خطر بالا یا متوسط ​​​​پولشویی هستند، ارسال نکرده است. ، تأمین مالی تروریسم یا سایر جابجایی های غیرقانونی پول به موقع.

همچنین مشخص شد که مشاوران Wells Fargo به دلیل عدم پردازش مناسب داده‌های انتقال سیمی در سیستم نظارت بر تراکنش‌های AML خود در برخی شرایط دیگر، حداقل 9 SAR دیگر را ثبت نکرده است.

Gurbir S. Grewal، مدیر بخش اجرای SEC، اظهار داشت: «وقتی ثبت‌کنندگان SEC مانند Wells Fargo از تعهدات AML خود پیروی نمی‌کنند، عموم سرمایه‌گذاران را در معرض خطر قرار می‌دهند زیرا تنظیم‌کننده‌ها را محروم می‌کنند. [of] اطلاعات به موقع در مورد پولشویی احتمالی، تأمین مالی تروریسم و ​​سایر جابجایی های پول غیرقانونی.»

SEC به این نتیجه رسید که نه تنها مطمئن می شود که مشاوران Well Fargo پاسخگو هستند، بلکه پیام روشنی را به سایر ثبت کنندگان ارسال می کند که تعهدات AML “مقدس” هستند.