دپارتمان حفاظت مالی و نوآوری کالیفرنیا (DFPI) به عنوان بخشی از تحقیقات در حال انجام خود در مورد شرکت‌هایی که حساب‌های دارایی‌های ارز دیجیتال‌شده با بهره را ارائه می‌کنند، دستور انصراف و امتناع علیه پلتفرم وام‌دهی کریپتو Nexo را صادر کرده است. این آژانس مدعی است که در حال پیوستن به تنظیم‌کننده‌های هفت ایالت دیگر آمریکا در اقدام علیه این شرکت است. سایر کشورهای درگیر هستند بر اساس گزارش CNBC، کنتاکی، نیویورک، مریلند، اوکلاهما، کارولینای جنوبی، واشنگتن و ورمونت.

DFPI ادعا کرد در پرونده، محصول سود سود Nexo یک اوراق بهادار بدون صلاحیت بود، یعنی یک اوراق بهادار که توسط دولت برای فروش، در قالب یک قرارداد سرمایه گذاری تسویه نشده است. این محصول سالانه تا 36 درصد سود ارائه کرده بود.

محصول در دسترس نبوده است به کاربران جدید در ایالات متحده از 19 فوریه و دارندگان حساب های موجود در ایالات متحده قادر به واریز جدید به حساب های خود نبودند، پس از جریمه 100 میلیون دلاری که کمیسیون بورس و اوراق بهادار بر BlockFi اعمال کرد پس از آن که سود BlockFi را پیدا کرد. حساب یک امنیت ثبت نشده باشد. با این حال، بایگانی DFPI ادعا می کند که دارندگان حساب Nexo با تمدید خودکار همچنان به دریافت سود پرداخت می کنند.

مربوط: در میان زمستان کریپتو، Nexo 50 میلیون دلار اضافی را برای برنامه بازخرید متعهد می‌کند

DFPI در ماه جولای اعلام کرد که تحقیقات شرکت ها را آغاز خواهد کرد که به اصطلاح حساب های بهره ارز دیجیتال را ارائه می کرد. کلوتیلد هیولت، کمیسر DFPI در بیانیه‌ای با اعلام اقدام علیه Nexo گفت:

این حساب‌های بهره ارز دیجیتال اوراق بهادار هستند و مشمول حمایت‌های سرمایه‌گذار بر اساس قانون، از جمله افشای کافی ریسک مربوطه هستند.»

DFPI در 8 آگوست یک حکم رضایت علیه شبکه سلسیوس صادر کرد و مدعی شد که این شرکت و مدیر عامل آن الکس ماشینسکی در ارائه حساب‌های بهره کریپتو اظهارات نادرست و نادیده گرفته‌اند. درجه سانتیگراد اعلام ورشکستگی کرد 14 جولای.

DFPI همچنین در تاریخ 3 ژوئن، حدود یک ماه، یک دستور منع و خودداری علیه Voyager Digital ارائه کرد. قبل از اینکه آن شرکت اعلام ورشکستگی کند. گاوین نیوسام فرماندار کالیفرنیا لایحه ای برای ایجاد را وتو کرد یک چارچوب قانونی و مجوز دولتی برای دارایی‌های دیجیتال در 23 سپتامبر، که این اقدام را “پیش از موعد” نامید.